Muitas pessoas que desejam ter a primeira experiência administrando um negócio podem questionar: compensa comprar uma franquia de seguros? Afinal, se trata de um negócio muito atrativo. Nesse conteúdo, você entenderá o motivo e conhecerá dicas para lucrar nesse setor.

O mercado de franquias de seguros está em constante crescimento e atraindo cada vez mais empreendedores. De acordo com dados do Sindicato das Empresas de Seguros e Resseguros, o setor de seguros apresentou uma alta de 21,2% no faturamento em 2022.

Porém, na hora de abrir uma franquia de seguro, o empresário precisa ficar atento antes de fechar o contrato e começar a operar.

Sendo assim, pensando nisso, preparamos o texto a seguir para mostrar quais são os reais benefícios de oferecer serviços ligados de seguros e como o segmento consegue oferecer experiências que vão além das apólices. Acompanhe!

Entenda se compensa comprar uma franquia de seguros

O mercado de seguros no Brasil vem em constante crescimento há anos. Com o passar do tempo o setor vem registrando bons números e movimentações.

De acordo com a Superintendência de Seguros Privados (Susep), o mercado geral de Seguros arrecadou cerca de R$ 355,96 bilhões em 2022.

Esse avanço se deu graças a procura dos brasileiros pelos produtos e serviços. A Federação Nacional de Previdência Privada e Vida (FenaPrevi), detectou em 2019, um aumento de 14,8% na contratação de seguros em geral, tendo o seguro de vida e automóvel como os principais.  

Com o número de pessoas buscando serviços ligados ao setor, naturalmente que a quantidade de franquias corretoras de seguros também acompanha a movimentação.

O nicho encontra-se no segmento de Serviço e Outros Negócios, e em 2022, faturou R$ 32 bilhões, segundo a Associação Brasileira de Franchising (ABF), representando assim um crescimento de 8,2% em comparação com o ano de 2021.

Por que comprar uma franquia de seguros?

Esse é um setor que aceita cada vez mais representantes, principalmente pelo número cada vez maior de pessoas atrás de seguros. Mas, além disso, há outras razões para um empresário investir no segmento.

Logo mais, entenda como é o trabalho de um franqueado. Mas antes, confira se compensa comprar uma franquia de seguros. 

Mais bens assegurados

Talvez o primeiro indício que compensa, sim, comprar uma franquia de seguros seja o tópico anterior. Afinal, com o mercado inflamado e acumulando crescimento, nada melhor do que aproveitar a movimentação para obter uma boa rentabilidade. 

Além disso, há uma tendência do mercado continuar crescendo e acumulando bons resultados pelos próximos anos. Isso, principalmente com a economia do país voltando a aquecer e permitindo que o brasileiro aumente seu poder de compra. Assim, obter mais bens passíveis de serem assegurados.

Baixo investimento

Outro ponto importante de observarmos é o investimento inicial para quem deseja abrir uma franquia do segmento. Geralmente, as empresas que oferecem um modelo de negócio para a área cobram valores mais baixos que outras franqueadoras.

Isso acontece devido à estrutura mais simples, que exige pouco investimento. Em muitos casos, basta internet e um notebook para fechar a venda de um seguro. Esse formato é conhecido como modelo Home Office. 

Parceiros reconhecidos pelo público

As franquias de seguro trabalham com grandes parceiros. Ou seja, marcas conceituadas e com história no mercado. O que aumenta a confiança do consumidor com o franqueado.

Dessa forma, o empreendedor consegue comparar o preço que cada empresa está operando. Desse modo, oferecer o melhor serviço em relação ao custo-benefício para que deseja se tornar um segurado. 

Mais um ponto que chama a atenção para quem quer entrar nesse tipo de empreendimento, é a possibilidade de trabalhar com outros serviços também. 

Nesse sentido, são raras as seguradoras que oferecem apenas os tradicionais tipos de seguros, na maioria dos casos existem outros serviços.

Dessa forma, o empreendedor pode oferecer a seus clientes: consórcios, financiamento, refinanciamento, previdência etc. Para se ter ideia, a Quisto Corretora de Seguros oferece cerca de 200 tipos de serviços para seus consumidores, um dos maiores leques do segmento.  

Como é o trabalho de um franqueado de seguro?

O primeiro passo é entender que nenhuma franqueadora de seguro irá exigir que você já tenha experiência na área para atuar, mas é importante ter um conhecimento, básico pelo menos, para desenvolver o empreendimento. 

Como o franqueado trabalhará diretamente realizando vendas, é importante que tenha aptidão e vontade de atuar com esse contato direto e usando de técnicas persuasivas para fechar os contratos. 

Dessa forma, terá algo a mais em relação aos seus concorrentes e saberá melhor como agir para ampliar os seus lucros. 

Outro fator que deve ser levado em conta, é a capacidade administrativa do franqueado. No modelo de franquia para seguros é mais comum encontrar unidades home office como falamos anteriormente. 

Esse tipo de atuação exige muito do empresário. Portanto, é preciso entender que o tempo necessário para tocar o negócio será maior que as tradicionais oito horas de trabalho. Afinal, o trabalho não é só vender, tem também a administração dos recursos recebidos, as contas a pagar, gestão de horários etc. 

Os seguros mais comuns do Brasil

Trabalhar com seguros no Brasil é a garantia de que irá oferecer serviços que vão ajudar pessoas a resolverem situações que em muitos casos serão de extrema dificuldade. A maioria das franquias do segmento trabalham negociando os seguintes contratos. Acompanhe!

Seguro Automóvel

O seguro auto é um contrato no qual a seguradora fica responsável por cobrir todos os riscos contratados pelo cliente. Essa cobertura é definida em contrato e pode prever diversas situações como colisão, roubo, furto, desastres naturais e mais. 

Porém, para que esse documento, conhecido com apólice, tenha valor, é preciso que o segurado siga as regras que estão determinadas. Isso porque, são condutas que irão reduzir as chances de um risco fora do normal.

Seguro Acidentes Pessoais

O seguro de acidentes pessoais é responsável por cobrir a morte, invalidez ou riscos causados por algum tipo de acidente. Ou seja, algum fato que aconteça de forma súbita, violenta e involuntária que gerou lesão física ou o óbito do segurado. 

Mas se necessário, essa apólice também garante o atendimento médico. Caso alguma situação como essa aconteça, a seguradora indenizará o contratante ou seus beneficiários. Mas vale ressaltar que esse tipo de seguro considera apenas o acidente e não as suas consequências. 

Seguro Empresarial

Voltado para a proteção do patrimônio de uma empresa, esse tipo de seguro visa garantir a indenização caso aconteça alguma explosão, enchente, doença, furto, roubo, incêndio ou acidente que tenha prejudicado o andamento do empreendimento. 

Nesse sentido, vale ressaltar que esse tipo de seguro vale para qualquer tipo de empresário e tamanho de empresa. Abrange todas as categorias. Então, cabe ao segurado escolher o melhor tipo de cobertura. 

Esse é, inclusive, um dos pontos abordados no curso Guia Para Iniciantes. São aulas que você pode acessar clicando aqui, assistir online e entender em detalhes como investir em uma franquia. Sem prejuízo e sem o risco de escolher uma marca ruim.

Seguro Pet

Não é novidade que muitas pessoas tratam seus pets como membros essenciais de suas famílias. Por isso, essa modalidade vem crescendo e tornando mais atrativa para os clientes. 

O objetivo desse serviço é garantir o pagamento de uma indenização ao segurado em caso de doenças súbitas e acidentes sofridos pelo animal. 

A grande vantagem é que esse seguro permite a inclusão da quantidade que o segurado quiser de pets, desde que as despesas não ultrapassem o valor estipulado pela empresa caso o plano seja acionado. 

Seguro de Vida

Um dos mais populares junto ao de automóveis como vimos ao longo do texto, o seguro de vida é responsável por garantir a cobertura em caso de morte, invalidez ou doenças graves. 

Assim, um dos motivos que fazem deste seguro tão procurado é a forma que permite que o segurado use sua indenização. 

Da mesma forma, em caso de morte, esse valor é repassado para a família. Por outro lado, se a pessoa for considerada inválida, a apólice permite que o dinheiro seja entregue para suprir suas necessidades.

Por fim, já quem for diagnosticado com uma doença grave, pode receber parte do valor para ajudar no tratamento. Caso seja de sua vontade esse dinheiro pode ser integral, porém a apólice se encerra. 

Seguro Máquinas e Equipamentos

O seguro de Máquinas e Equipamentos é uma solução que visa cobrir acidentes externos, roubos, furtos, incêndios, defeitos de fabricação, danos elétricos etc. Ou seja, situações que comprometem o andamento de uma empresa e causam quedas no faturamento. 

Do mesmo modo, grande parte das seguradoras aceitam vários tipos de maquinários. Por outro lado, o valor da apólice depende do tipo de equipamento consta nele e qual o tipo de empreendimento está envolvido. 

Seguro Frotas de Veículos

Para as empresas ou empresários que têm algum tipo de frota, esse seguro é essencial para garantir a operação dos veículos. Esse seguro cobre danos acidentais, roubos, furtos, danos causados por terceiros, pane e mais. 

Além disso, os veículos assegurados garantem indenização para os passageiros (ou seus beneficiários) em caso de acidente. Também é oferecido a assistência para o carro, caminhão ou ônibus e seus ocupantes em caso de algum problema. 

Seguro Viagem

Para os viajantes, este seguro presta todo o suporte necessário para resolver vários problemas durante o trajeto. 

A sua cobertura visa ajudar as pessoas com as despesas médicas-hospitalares, repatriação, transporte médico ou de corpo. Por fim, invalidez causado por algum tipo de acidente durante a viagem. 

O que o franqueado pode esperar de uma franquia de seguro?

Mais um fator que mostra como compensa comprar uma franquia de seguros está na relação entre franqueadora e franqueado. Esse é o ponto que irá nortear todo o trabalho de empresário e o ajudará a alcançar os seus objetivos financeiros.

Assim, vale lembrar que uma franquia é a concessão de direito para um terceiro comercializar um produto ou serviço. Isso tendo como base o know-how e o modelo de negócio consolidado e estruturado ao longo dos anos. 

Dessa forma, com esse conceito de franquia em mente, identificamos o primeiro passo que demonstra a importância dessa relação. Toda marca irá trabalhar para ajudar seus franqueados por meio de treinamentos que apresentam como devem ser as operações.

Além disso, as empresas também devem contar com um suporte disposto a atender os empresários a qualquer momento e ajudá-lo. Assim, esclarecer suas dúvidas e colocar em prática as melhores técnicas para fazer sua unidade manter os bons números.

Para saber como esse trabalho funciona na prática, o candidato pode entrar em contato com franqueados e pesquisar sobre como é a relação de fato entre as partes. Com essa informação em mãos, fica mais fácil decidir com qual marca trabalhar. 

Como encontrar as informações sobre a franquia de seguros?

Todas as informações referentes ao papel da franqueadora para com o franqueado devem estar presentes na Circular de Oferta de Franquia (COF). 

Nesse sentido, esse documento é responsável por conter todos os dados da empresa, tais como o histórico da marca, o balanço financeiro, pendências judiciais, descrição do negócio, valores, taxas, estimativa de ganho, franqueados ativos e que se desligaram entre outros. 

Assim, é por meio desta circular, criada por meio da Lei de Franquias, que o empresário consegue ter transparência e certeza de que está entrando em um negócio realmente vantajoso.

Dessa forma, uma dica é procurar um advogado para fazer a análise completa e ajudar a esclarecer algumas dúvidas. Vale lembrar que a lei permite que esse documento só seja assinado após dez dias da entrega.  

Como vimos ao longo do texto, investir em uma franquia de seguros pode ser uma boa solução para quem deseja ter um empreendimento e pensa em entrar nessa área. 

Os números do mercado são positivos e a tendência é que continue crescendo a cada ano, principalmente depois da melhora do poder de compra dos brasileiros. 

Mas para ser bem aproveitado, é importante que o franqueado tenha dedicação para estar à frente do negócio. 

Como dito, uma das marcas à qual você pode se dedicar é a Quisto, franquia de corretora de seguros com experiência no mercado e um modelo enxuto de trabalho, seja em Home Office ou Loja. Ainda, conta com suportes variados para auxiliar o franqueado no desenvolvimento do negócio.

Agora que você já descobriu se compensa comprar uma franquia de seguros, abra a sua unidade e ganhe dinheiro.